البرنامج التأهيلي للمستشار الشرعي

01 الهدف من البرنامج:

تأهيل مستشارين شرعيين وماليين لديهم فهم متكامل للمبادئ الشرعية والمالية، قادرين على تقديم استشارات تعزز الامتثال للضوابط الشرعية والممارسات المالية المستدامة في المؤسسات.

02 الجمهور المستهدف:

خريجو الشريعة الإسلامية الراغبون بالتخصص في المعاملات المالية.
المهتمون بالعمل كمستشارين شرعيين في المؤسسات المالية وغير المالية.
الخبراء الماليون الراغبون في اكتساب المعرفة الشرعية.

03 مكونات البرنامج

الوحدة الأولى: الأسس الشرعية للمستشار الشرعي

- فقه المعاملات: مبادئ وأسس المعاملات المالية في الفقه الإسلامي.
- مقاصد الشريعة في المعاملات المالية: التعرف على المقاصد الشرعية في حماية المال وتيسير المعاملات.
- القواعد الفقهية الأساسية: مثل قاعدة “الأصل في المعاملات الإباحة” و”ما ثبت بيقين لا يزول بالشك”.
- الاجتهاد والتطبيق العملي: كيفية تطبيق الأحكام الشرعية على المستجدات المالية.

الوحدة الثانية: الأطر الشرعية للمنتجات المالية الإسلامية

- العقود المالية الشرعية: دراسة عقود المرابحة، المضاربة، الإجارة، الاستصناع، وغيرها.
- أدوات التمويل الإسلامي: مثل الصكوك، وأساليب العمل بها.
- ضوابط الاستثمار الشرعي: الفتاوى الشرعية المتعلقة بالاستثمار في الأسهم، والسندات، والأسواق المالية.
- إدارة المنتجات الشرعية: تطوير المنتجات المالية المتوافقة مع الشريعة ومراعاة ضوابطها.

الوحدة الثالثة: الحوكمة الشرعية وإدارة الامتثال الشرعي

- إطار الحوكمة الشرعية: الهيئات الشرعية ودورها في ضمان الامتثال.
- إجراءات الامتثال الشرعي: كيفية وضع سياسات وإجراءات لضمان التزام المؤسسة بالضوابط الشرعية.
- التدقيق الشرعي الداخلي والخارجي: آليات الرقابة الشرعية على عمليات المؤسسة.
- التعامل مع الفتاوى الشرعية: كيفية إدارة الفتاوى واختيار الآراء الشرعية المناسبة.

الوحدة الرابعة: إدارة المخاطر الشرعية وتقييم الامتثال

- مخاطر الامتثال الشرعي: التعرف على أنواع المخاطر الشرعية التي قد تواجه المؤسسات.
- تحليل مخاطر العمليات الشرعية: تقييم تأثيرات المخاطر الشرعية على العمليات المالية.
- إدارة تعارض الفتاوى الشرعية: استراتيجيات حل النزاعات عند تعارض الآراء الشرعية.
- إعداد تقارير تقييم الامتثال الشرعي: التدريب على صياغة التقارير التي تعكس مستوى الامتثال الشرعي.

الوحدة الخامسة: المهارات الاستشارية والتواصل الشرعي

- التواصل مع الأطراف المختلفة: كيفية التواصل بفعالية مع الهيئات الشرعية والإدارة العليا والعملاء.
- تقديم الاستشارات الشرعية: أساليب تقديم المشورة الشرعية بوضوح ودقة، وتطوير التوصيات الشرعية.
- إعداد التقارير الشرعية: صياغة تقارير شرعية مهنية تعرض الملاحظات والتوصيات بطريقة منهجية.
- التفاوض وحل النزاعات: استراتيجيات التفاوض الشرعي وحل النزاعات التي قد تنشأ حول الامتثال الشرعي.

04 التطبيقات العملية والتدريب التطبيقي

ورش عمل وحالات دراسية: محاكاة مواقف حقيقية تشمل قضايا شرعية معقدة لتدريب المشاركين على اتخاذ القرارات المناسبة.
مشروع نهائي تطبيقي: إعداد دراسة حالة شاملة وتحليل لمدى التزام مؤسسة افتراضية بالضوابط الشرعية.
التقييم العملي: اختبارات عملية لتقييم مستوى إلمام المتدرب بمهارات الامتثال الشرعي.
توجيه المتدربين من قبل خبراء شرعيين: إشراف عملي على أداء المتدربين في المواقف التطبيقية.

05 مخرجات البرنامج

فهم متعمق للأحكام الشرعية في المعاملات: إتقان المبادئ الشرعية اللازمة لتقديم الاستشارات.
تقييم المنتجات المالية وفق المعايير الشرعية: القدرة على تحليل وتقييم المنتجات المالية لضمان توافقها مع الشريعة.
مهارات إعداد التقارير الشرعية: تطوير تقارير مهنية تعرض تقييمًا شاملاً لمدى الامتثال الشرعي.
تطبيق الإجراءات الشرعية على المنتجات الجديدة: القدرة على تقديم استشارات لتطوير منتجات مالية شرعية.
المهارات الاستشارية والتواصل الشرعي: القدرة على تقديم الاستشارات الشرعية بوضوح ودقة، والتعامل مع الهيئات الشرعية والإدارة بفعالية.

06 الاعتمادات والشهادات

شهادة “مستشار شرعي معتمد”: يحصل المتدرب على شهادة معتمدة بعد اجتياز البرنامج بنجاح.
الإرشاد نحو الاعتمادات الدولية: توجيه المتدربين للحصول على شهادات احترافية أخرى، مثل شهادة هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI).

07 المتطلبات الأساسية للالتحاق بالبرنامج

شهادة جامعية في الشريعة الإسلامية أو ما يعادلها.
معرفة أساسية بالمفاهيم المالية أو اجتياز دورة تحضيرية في المالية.
خبرة عملية في مجال الاستشارات الشرعية أو المالية تعتبر ميزة إضافية.

08 مدة البرنامج

البرنامج الكامل: 50 ساعة تدريبية.
إمكانية التعلم المرن: يوفر البرنامج خيار التعلم الجزئي عن طريق تقديم وحدات مستقلة.

09 متابعة ودعم بعد البرنامج

- جلسات استشارية بعد التخرج لتقديم التوجيه المهني.
- شبكة خريجين لتبادل الخبرات والأفكار الشرعية.
- التعليم المستمر: إمكانية الالتحاق بدورات تحديثية لمواكبة التطورات الشرعية والمالية.